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起底非法集资行骗手法五部曲

作者:来源:重庆市公安局网发布时间:2017-08-07字体放大字体缩小

  从最初对“天上掉馅饼”的怀疑到深信不疑将养老钱全部投了进去,在这个过程中,不法分子到底对受害人施了哪些“魔法”?

  假借高科技足彩业务 两年非法集资上亿元

  花钱买通过高科技手段做过“手脚”的足彩,年回报率可达60%?还有人真的信了。重庆市公安局经侦总队通报称,重庆警方就曾破获过这种批着“高科技外衣”的非法集资案,涉案金额上亿元。

  警方介绍,自2012年起,重庆两家公司对外宣称其从事中国体育彩票中的足球竞彩业务,与中国体育彩票发行中心有良好合作,公司用特有的高科技技术手段,每月可以从足球竞彩业务获得较高收益,并与不特定人群签订《购彩合作协议》《借款协议》《合作协议》,按每月3分至5分的利息非法集资。截至2014年3月,这两家公司与投资者签订合同360余份,非法集资上亿元。经查,两家公司收取的资金,并未按与投资者约定的进行足球竞彩的买卖,而是按月进行大笔转移和大量的POS机刷卡套现。目前,该案主要嫌疑人已被警方抓获,其对犯罪行为供认不讳。

  非法集资行骗“五部曲”

  1劝诱

  业务员会用各种方式取得你的信任。不但业务员会出示“证件”,这些“投资公司”也会将营业执照、税务登记证、组织机构代码证等证照摆放在显著位置,很容易让人相信是大规模的正规公司。同时,年轻的业务员看着老人就叫“爷爷、奶奶”,端茶送水陪聊天送礼品,将中老年人哄得团团转。

  2诱饵

  在典型的非法集资案中,诱因通常是暴利回报,其他的好处则包括可以获得养老公寓的免费居住权、免费到风景区旅游、免费获得健康体检、获得对方赠送的牙膏、毛巾、香皂等小礼品。

  3合谋

  绝大多数的非法集资骗局都会使用诱饵,也就是第三人,这些人配合演出好诱使受害人上钩。比如,为了营造可信的“高大上”企业形象,“生物科技公司”专门邀请操着一口英文的“外国专家”来讲解,还配有风度翩翩的翻译。

  4施压

  不法分子会施压催促受害人进行交易。通常的做法是说发布的投资“新品”,或者说是公司老板为庆祝老婆给他生了“龙凤胎”限时让利回报投资者,超过时间就买不到这样的高收益产品。

  5拖延

  设计这一环节的目的在于阻止受害人报警。比如,犯罪嫌疑人在潜逃前还发布所谓通告,要下线人员记住自己的业绩,承诺日后重新返利,借此来稳住受骗群众。

  被骗市民多心存侥幸 为占小便宜吃大亏

  “其实一开始也犹豫过,但最终侥幸心理占了上风。”近期,商报记者通过和受害人的对话、交流发现,有的人一开始就清楚这种投资迟早会有资金链断裂的那一天,但大都心存侥幸,不相信自己会是“击鼓传花”上的那最后一环。

  看到邻居获利眼红

  “我对投资其实是很小心翼翼的,一开始我也觉得这些民间投资公司的项目碰不得,但看到一个个邻居熟人都拿到了高息回报,我就开始羡慕了。谁知道一投进去,不但利息收不到本也赔了个精光。”受骗的刘女士悔恨地说。

  办案民警称,小部分市民对民间投资公司心存侥幸认为骗的都是别人,自己不会被骗。

  以为不报案能拿回钱

  “听说事情如果不闹大,我们的钱还能拿回来,投资公司还可以去融资。”受害人陈婆婆说,他们关于是否报案就纠结了三四个月。“拿回钱来的情况基本不存在,这些投资公司的负责人早就有了卷钱跑路的想法。”

  警方表示,在民警办案过程中,有的受害人依旧不予理解,甚至认为民警的介入会断了他们的“财路”。

  警方提醒:应走出对非法集资的认识误区

  误区一

  认为公司或个人有背景、有荣誉、有光环就有实力。非法集资活动中,犯罪嫌疑人往往制造各类荣誉和光环,极具迷惑性。面对诱惑,投资者不要被暴利所诱惑,遇到疑惑应及时到政府相关部门咨询了解,避免上当受骗。

  误区二

  认为合法登记注册的公司其经营的业务就合法。非法集资嫌疑人往往设立公司,以公司为依托欺骗投资者。其设立公司的目的不是为了经营,而是虚构投资项目,以高额回报为诱饵吸引投资者,以后来投资者的投资款支付前面投资者的高额回报。

  误区三

  认为项目前景好就等于都能赚钱。一些不法分子打着投资房地产、生态旅游、矿产、水电等项目的旗号,吹嘘项目发展前景光明。实际上,所谓的开发项目多是子虚乌有,有的还只是一个设想和规划。

  误区四

  认为借款有担保就等于借出的钱就没有风险。不等于说有了担保,借出的钱就进了保险箱。关键要看担保人有没有担保能力,如果担保人超出自身担保能力,无限度提供贷款担保,那么提供的担保承诺就是一纸空文。有的担保公司给自己的关联公司担保,根本起不到担保作用。



责任编辑:锁志莹
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